केंद्र ने अवैध डिजिटल भुगतान गेटवे के खिलाफ चेतावनी दी
- केंद्रीय गृह मंत्रालय के तहत भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) ने अंतरराष्ट्रीय संगठित साइबर अपराधियों द्वारा खच्चर बैंक खातों का उपयोग करके बनाए गए अवैध भुगतान गेटवे के खिलाफ चेतावनी जारी की है, जो एक सेवा के रूप में मनी लॉन्ड्रिंग की सुविधा प्रदान करते हैं।
मुख्य बिंदु:
अलर्ट का अवलोकन:
- केंद्रीय गृह मंत्रालय के तहत भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) ने अंतरराष्ट्रीय साइबर अपराधियों द्वारा बनाए गए अवैध भुगतान गेटवे के बारे में चेतावनी जारी की।
- ये अपराधी विभिन्न साइबर अपराधों की आय को लॉन्ड्र करके "सेवा के रूप में मनी लॉन्ड्रिंग" प्रदान करने के लिए खच्चर बैंक खातों का उपयोग कर रहे हैं।
हाल के निष्कर्ष और कानून प्रवर्तन कार्रवाई:
- राष्ट्रव्यापी छापे: गुजरात और आंध्र प्रदेश पुलिस द्वारा की गई छापेमारी में खच्चर या किराए के बैंक खातों के माध्यम से स्थापित अवैध डिजिटल भुगतान गेटवे का पता चला।
- म्यूल बैंक खाते का प्रभाव: द हिंदू के अनुसार, म्यूल बैंक खाते भारत में वित्तीय घोटालों में महत्वपूर्ण योगदान देते हैं, संभावित रूप से देश की जीडीपी का 0.7% निकाल लेते हैं।
- मामले का दायरा: I4C ने राज्य पुलिस एजेंसियों की जांच और रिपोर्ट के माध्यम से प्रतिदिन लगभग 4,000 खच्चर बैंक खातों की पहचान की।
साइबर अपराधियों द्वारा इस्तेमाल किए जाने वाले तरीके
- खाता सोर्सिंग: अपराधी सोशल मीडिया प्लेटफॉर्म, मुख्य रूप से टेलीग्राम और फेसबुक से चालू और बचत खाते प्राप्त करते हैं। ये खाते अक्सर शेल कंपनियों या व्यक्तियों के होते हैं।
- रिमोट कंट्रोल: इन खच्चर खातों को विदेशी स्थानों से नियंत्रित किया जाता है, जिससे कानून प्रवर्तन के लिए जटिलता की एक परत जुड़ जाती है।
- शामिल अवैध प्लेटफ़ॉर्म के प्रकार: खातों का उपयोग अवैध साइटों पर जमा करने के लिए किया जाता है, जिसमें नकली निवेश प्लेटफ़ॉर्म, ऑफशोर सट्टेबाजी और जुआ वेबसाइट और नकली स्टॉक ट्रेडिंग साइट शामिल हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग के तंत्र
- अवैध भुगतान गेटवे: खच्चर खातों का उपयोग अवैध भुगतान गेटवे स्थापित करने के लिए किया जाता है। फिर आपराधिक सिंडिकेट इन खातों का उपयोग धन स्वीकार करने के लिए करते हैं।
- फंड लेयरिंग: प्राप्त धन को तुरंत दूसरे खाते में स्थानांतरित कर दिया जाता है, इन हस्तांतरणों के लिए बैंकों की बल्क पेआउट सुविधाओं का फायदा उठाया जाता है।
- पहचाने गए गेटवे: कुछ ज्ञात अवैध गेटवे में पीसपे, आरटीएक्स पे, पोकोपे और आरपीपे शामिल हैं, जो कथित तौर पर विदेशी नागरिकों द्वारा संचालित हैं।
नागरिकों के लिए सलाह:
- एहतियाती उपाय: I4C नागरिकों को सलाह देता है कि वे अपने बैंक खाते, कंपनी पंजीकरण प्रमाणपत्र या उद्यम आधार प्रमाणपत्र न बेचें या किराए पर न दें, क्योंकि ऐसा करने से गिरफ़्तारी सहित कानूनी परिणाम हो सकते हैं।
- रिपोर्टिंग तंत्र: व्यक्तियों को हेल्पलाइन नंबर 1930 या cybercrime.gov.in पर किसी भी साइबर अपराध की घटना की रिपोर्ट करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है।
प्रीलिम्स टेकअवे
- भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C)