भारत पर FATF: प्रभावी धन शोधन निरोधक प्रणाली, कम अभियोजन
- वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) ने गुरुवार को भारत को धन शोधन विरोधी और आतंकवाद वित्तपोषण विरोधी सिफारिशों के अनुपालन के लिए "नियमित अनुवर्ती" श्रेणी में रखा है
मुख्य बिंदु:
- वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) ने भारत को "नियमित अनुवर्ती" श्रेणी में रखा है, जिसमें धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण से निपटने के लिए एक प्रभावी प्रणाली बनाने के देश के प्रयासों को स्वीकार किया गया है।
- हालांकि, वैश्विक निगरानी संस्था ने अभियोजन और अन्य क्षेत्रों में "बड़े सुधारों" की आवश्यकता पर जोर दिया है।
FATF की पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट की मुख्य विशेषताएं:
- प्रभावी लेकिन सुधार की आवश्यकता:
- रिपोर्ट स्वीकार करती है कि भारत ने एक प्रभावी ढांचा विकसित किया है, लेकिन धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण मामलों के अभियोजन, वित्तीय संस्थानों के ग्राहकों की जोखिम प्रोफाइलिंग और कॉर्पोरेट मामलों के मंत्रालय (MCA) रजिस्ट्री में लाभकारी स्वामित्व के बारे में सटीक जानकारी सुनिश्चित करने जैसे क्षेत्रों में अंतराल हैं।
- मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी खतरों के स्रोत:
- भारत में मनी लॉन्ड्रिंग के प्राथमिक स्रोत साइबर धोखाधड़ी, मादक पदार्थों की तस्करी और भ्रष्टाचार हैं। FATF ने क्षेत्रीय विद्रोह, वामपंथी उग्रवादी समूहों और जम्मू-कश्मीर और उसके आसपास के क्षेत्रों में इस्लामिक स्टेट/अल-कायदा से जुड़े समूहों से आतंकी खतरों के प्रति भारत की संवेदनशीलता को भी चिन्हित किया।
- अभियोजन में देरी:
- FATF ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण मामलों में अभियोजन की धीमी गति को नोट किया। जबकि जांच में वृद्धि हुई है, दोषसिद्धि की संख्या कम बनी हुई है, 2018 और 2023 के बीच केवल 28 दोषसिद्धि सुरक्षित हैं।
- गैर-लाभकारी संगठन (NPO) क्षेत्र:
- FATF ने आतंकी वित्तपोषण के लिए NPO क्षेत्र के दुरुपयोग को रोकने के लिए मजबूत उपायों की सिफारिश की। इसने यह सुनिश्चित करने के लिए अधिक केंद्रित आउटरीच का सुझाव दिया कि जोखिम वाले संगठन आतंकी वित्तपोषण के जोखिमों और स्रोतों को समझें।
- राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (पीईपी):
- जबकि भारत ने धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के तहत विदेशी पीईपी की परिभाषा को शामिल किया है, इसने अभी तक घरेलू पीईपी को परिभाषित नहीं किया है। एफएटीएफ ने देश से घरेलू पीईपी की पहचान में सुधार करने और उनसे संबंधित जोखिमों को कम करने के लिए बेहतर उपायों को लागू करने का आग्रह किया।
- लक्षित वित्तीय प्रतिबंध:
- रिपोर्ट में भारत से आतंकवाद के वित्तपोषण से संबंधित धन और परिसंपत्तियों को फ्रीज करने की अपनी प्रणाली को बढ़ाने का आग्रह किया गया। एफएटीएफ ने जोर देकर कहा कि यह सुनिश्चित करने के लिए प्रक्रिया को और अधिक सुव्यवस्थित और कुशल होना चाहिए कि बिना देरी के धन फ्रीज हो जाए।
भारत की प्रतिक्रिया:
- भारतीय अधिकारी "नियमित अनुवर्ती" रेटिंग को सकारात्मक परिणाम के रूप में देखते हैं, विशेष रूप से लाभकारी स्वामित्व के प्रकटीकरण के संबंध में कुछ विकसित देशों द्वारा उठाई गई आपत्तियों पर विचार करते हुए। एक सरकारी अधिकारी ने कहा कि भारत की प्रणालियाँ कर पनाहगाहों से निवेश को ट्रैक करने के लिए मौजूद हैं, जो मूल्यांकन के दौरान चिंता का विषय था।
FATF की रैंकिंग प्रणाली:
- भारत "नियमित अनुवर्ती" श्रेणी में यूके, फ्रांस, इटली और रूस (वर्तमान में निलंबित) जैसे देशों में शामिल हो गया है, जिसके लिए हर तीन साल में एक बार रिपोर्ट करना आवश्यक है। इसके विपरीत, "बढ़ी हुई अनुवर्ती" श्रेणी के देशों, मुख्य रूप से विकासशील देशों को सालाना रिपोर्ट करना होगा।
भारत के लिए अगले कदम:
- वित्त मंत्रालय सहित भारतीय अधिकारियों ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण मामलों के लिए अभियोजन प्रक्रिया में सुधार करने के लिए प्रतिबद्धता जताई है, जिसे FATF ने प्राथमिकता के रूप में चिह्नित किया है। जबकि अन्य सिफारिशों को संबोधित करने के लिए कदम उठाए गए हैं, अधिकारी परीक्षणों की फास्ट-ट्रैकिंग को संबोधित करने के लिए एक महत्वपूर्ण पहलू के रूप में देखते हैं।
प्रारंभिक निष्कर्ष:
- धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA)
- FATF