भारत पर FATF की रिपोर्ट और टिप्पणियों का महत्व

• वैश्विक धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण निगरानी संस्था वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) ने गुरुवार को भारत के लिए पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट जारी की।

मुख्य बिंदु:

• वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) ने गुरुवार को भारत के लिए अपनी पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट जारी की, जिसमें देश को “नियमित अनुवर्ती” श्रेणी में रखा गया।
• जबकि भारत ने रैंकिंग का सकारात्मक परिणाम के रूप में स्वागत किया, FATF ने सुधार की आवश्यकता वाले प्रमुख क्षेत्रों पर प्रकाश डाला, जिसमें धन शोधन (ML) और आतंकवाद वित्तपोषण (TF) मामलों में अभियोजन को मजबूत करना, गैर-लाभकारी संगठनों (NPO) को आतंकवादी दुरुपयोग से बचाना और निवारक उपायों के पर्यवेक्षण और कार्यान्वयन में सुधार करना शामिल है।

FATF और इसका अधिदेश:

• धन शोधन और आतंकवाद वित्तपोषण के लिए एक अंतरराष्ट्रीय निगरानी संस्था FATF की स्थापना 1989 में G7 द्वारा की गई थी। आतंकवादी वित्तपोषण को संबोधित करने के लिए 2001 में इसके अधिदेश का विस्तार किया गया था।
• 40 सदस्य देशों वाले इस निकाय ने अवैध वित्तीय प्रवाह से निपटने में देशों की मदद करने के लिए 40 अनुशंसाओं का एक ढाँचा विकसित किया है, जिसे मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग जैसे सात प्रमुख क्षेत्रों में विभाजित किया गया है।
• भारत 2020 में FATF का पूर्ण सदस्य बन गया और इससे पहले 2010 में इसका मूल्यांकन किया गया था। नवंबर 2023 में आयोजित और जून 2024 के पूर्ण सत्र में चर्चा किए जाने वाले इस नवीनतम मूल्यांकन में भारत की सदस्यता के बाद पहली समीक्षा की गई है।

मुख्य निष्कर्ष और सुधार के क्षेत्र:

• FATF रिपोर्ट ने कई क्षेत्रों की पहचान की है जिनमें भारत को सुधार करने की आवश्यकता है:
  • मनी लॉन्ड्रिंग मामलों का अभियोजन: रिपोर्ट में 2018 से जांच में उल्लेखनीय वृद्धि के बावजूद मनी लॉन्ड्रिंग के लिए अभियोजन और दोषसिद्धि की कम संख्या का उल्लेख किया गया है।
  • ग्राहक जोखिम-प्रोफाइलिंग: भारत को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण की संभावित कमजोरियों की पहचान करने के लिए वित्तीय संस्थान के ग्राहकों की जोखिम-प्रोफाइलिंग में सुधार करना चाहिए।
  • लाभकारी स्वामित्व पारदर्शिता: कॉर्पोरेट मामलों के मंत्रालय की रजिस्ट्री में लाभकारी स्वामित्व पर सटीक जानकारी सुनिश्चित करना अवैध वित्तीय गतिविधियों को रोकने के लिए महत्वपूर्ण है।
  • गैर-लाभकारी क्षेत्र की निगरानी: FATF ने एनपीओ को आतंकी वित्तपोषण के लिए दुरुपयोग किए जाने से रोकने के लिए मजबूत उपायों का आह्वान किया।
  • अभियोजन में देरी: धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत लंबित मामलों को चिह्नित किया गया, और FATF ने आतंकी वित्तपोषण और धन शोधन मामलों के अभियोजन में देरी को संबोधित करने की सिफारिश की।
• FATF ने यह भी बताया कि भारत के सबसे बड़े धन शोधन जोखिम धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार, मादक पदार्थों की तस्करी से उत्पन्न होते हैं, और देश को क्षेत्रीय विद्रोह और जम्मू और कश्मीर में इस्लामिक स्टेट या अल-कायदा से जुड़े समूहों से आतंकी खतरों का सामना करना पड़ता है।

भारत की रैंकिंग और वैश्विक संदर्भ:

• "नियमित अनुवर्ती" श्रेणी में भारत का स्थान एक महत्वपूर्ण परिणाम के रूप में देखा जाता है, खासकर इसलिए क्योंकि यूके, फ्रांस और इटली जैसे विकसित देश भी इस समूह में हैं।
• अधिकांश विकासशील देश “बढ़ी हुई अनुवर्ती कार्रवाई” श्रेणी में आते हैं, जिसके लिए वार्षिक रिपोर्टिंग की आवश्यकता होती है, जबकि नियमित अनुवर्ती कार्रवाई समूह के देशों के लिए तीन साल का अंतराल होता है।

प्रीलिम्स टेकअवे

• प्रवर्तन निदेशालय
• कॉर्पोरेट मामलों का मंत्रालय (MCA)