भारत ने एफएटीएफ के तहत सीमा पार क्रेडिट कार्ड लेनदेन के लिए नए प्रकटीकरण मानदंडों की वकालत की
- वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) वित्तीय संस्थानों, भुगतान एग्रीगेटर्स और फिनटेक कंपनियों के लिए नए प्रकटीकरण मानदंडों पर काम कर रहा है।
- ये मानदंड मुख्य रूप से सीमा पार भुगतानों को लक्षित करेंगे, जिसमें क्रेडिट कार्ड लेनदेन पर ध्यान केंद्रित किया जाएगा।
2025 में परामर्श मंच
- FATF के तहत एक परामर्श मंच अप्रैल 2025 में भारत में आयोजित किया जाएगा, जिसमें भारतीय उद्योग प्रतिभागी, निजी क्षेत्र और अन्य देशों के नियामक शामिल होंगे।
- उद्देश्य: नए मानदंडों के संभावित प्रभावों पर चर्चा करना, जो वित्तीय संस्थानों और भुगतान कंपनियों के लिए अनुपालन लागत बढ़ा सकते हैं।
वर्तमान और भविष्य के मानदंड
- वर्तमान में, क्रेडिट कार्ड कंपनियाँ मूल देश के साथ-साथ प्रेषक और प्राप्तकर्ता के नाम जैसी बुनियादी जानकारी प्रदान करती हैं।
- हालाँकि, प्रस्तावित मानदंडों के लिए वास्तविक समय के लेनदेन डेटा को कानून प्रवर्तन एजेंसियों के साथ साझा करना आवश्यक होगा।
- भारत पारदर्शिता का समर्थन करता है, जबकि यह सुनिश्चित करता है कि उपाय फिनटेक उद्योग के विकास में बाधा न डालें।
FATF अनुशंसा 16 का संशोधन
- FATF अपनी अनुशंसा 16 को संशोधित करने की योजना बना रहा है, जो वित्तीय संस्थानों को योग्य वायर ट्रांसफ़र के लिए लाभार्थियों की पहचान सत्यापित करने के लिए बाध्य करता है।
- उद्देश्य: G20 प्राथमिकता कार्य योजना के साथ संरेखित करते हुए सीमा पार भुगतान को तेज़, सस्ता, अधिक पारदर्शी और समावेशी बनाना।
उद्योग की चिंताएँ और अनुपालन
- भुगतान उद्योग को डर है कि इन नई आवश्यकताओं को लागू करने के लिए सॉफ़्टवेयर और बुनियादी ढाँचे में अतिरिक्त निवेश की आवश्यकता होगी, जिससे अनुपालन लागत में वृद्धि होगी।
- एक बार जब FATF संशोधित मानदंडों को अपना लेता है, तो सदस्य देशों से अगले 2-3 वर्षों में उन्हें लागू करने की उम्मीद की जाती है।
- प्रत्येक देश के लिए FATF पारस्परिक मूल्यांकन प्रक्रिया के दौरान अनुपालन का मूल्यांकन किया जाएगा।
FATF पारस्परिक मूल्यांकन में भारत का प्रदर्शन
- भारत ने नवंबर 2023 में FATF पारस्परिक मूल्यांकन के अपने चौथे दौर से गुज़रा, जिसकी रिपोर्ट इस सितंबर में जारी की जानी है।
- भारत को 40 में से 37 मापदंडों में सर्वोच्च रेटिंग मिली, जो मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के उसके प्रयासों को दर्शाता है।
भारत की रेटिंग और अनुवर्ती प्रक्रिया
- जून 2023 में, सिंगापुर में FATF प्लेनरी ने FATF आवश्यकताओं के साथ भारत के "उच्च स्तर के तकनीकी अनुपालन" को मान्यता दी।
- भारत को "नियमित अनुवर्ती" श्रेणी में रखा गया था, यह एक ऐसा अंतर है जो केवल कुछ G20 देशों जैसे यूके, फ्रांस और इटली द्वारा साझा किया जाता है।
- इस श्रेणी के देश स्वैच्छिक आधार पर हर तीन साल में FATF को अनुवर्ती रिपोर्ट प्रस्तुत करते हैं।
सुधार के क्षेत्र
- भारत की उच्च रेटिंग के बावजूद, FATF ने कई क्षेत्रों को नोट किया है जिनमें सुधार की आवश्यकता है।
- भारत को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से संबंधित अभियोगों में तेजी लाने की आवश्यकता है।
- FATF ने गैर-वित्तीय क्षेत्रों में बेहतर पर्यवेक्षण और गैर-लाभकारी संगठनों के माध्यम से आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम पर भी जोर दिया।
प्रारंभिक टेकअवे
- वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF)
- G20